Comment investir dans des entreprises innovantes ?

Bienvenue dans le monde passionnant de l'investissement dans les entreprises innovantes ! Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille d'investissement tout en soutenant des entreprises qui repoussent les limites de la technologie, alors cet article est fait pour vous. Investir dans une startup innovante peut sembler intimidant, mais avec les bonnes informations et une stratégie adaptée, cela peut s’avérer être une expérience passionnante et potentiellement lucrative. Nous explorerons les meilleures façons d'investir dans des entreprises innovantes, les risques et les avantages, ainsi que les tendances à surveiller dans ce domaine en constante évolution. Alors, êtes-vous prêt à découvrir comment investir dans des entreprises innovantes avec succès ? Lisez la suite pour en savoir plus !

Le secteur de l’innovation

Qu’est-ce qu’une entreprise innovante ?



Beaucoup d’entreprises se qualifient elles-mêmes d’entreprises innovantes, mais qu’en est-il vraiment ? Quelle est la définition d’une entreprise innovante ?

Ce type d’entreprise peut être définie comme une entreprise qui se concentre sur la création de nouvelles idées, de nouveaux produits ou services, ou sur l'amélioration de ceux existants.

Elle se distingue par sa capacité à introduire de nouvelles technologies, des processus novateurs ou des modèles économiques disruptifs sur le marché.

Ces entreprises ont généralement une forte culture de l’innovation et encouragent la créativité et l'expérimentation dans leur équipe. Elles cherchent à résoudre des problèmes complexes en utilisant des méthodes et des technologies avancées pour créer de la valeur pour leurs clients.

Une entreprise innovante peut prendre la forme d’une startup ou d’une entreprise établie qui cherche à se différencier de ses concurrents en introduisant des produits ou services uniques. Les investisseurs s'intéressent de plus en plus à ces entreprises, car elles offrent un potentiel de croissance élevé et peuvent avoir un impact significatif sur l'économie et la société dans leur ensemble.

Les entreprises innovantes sont aujourd’hui un moteur essentiel de l'économie, car elles stimulent la croissance, la compétitivité et la création d'emplois. Elles ont un impact considérable sur la manière dont les entreprises opèrent et peuvent “perturber” les secteurs établis en introduisant de nouvelles méthodes, technologies et pratiques commerciales.

Les entreprises innovantes ont un potentiel de croissance élevé, mais elles sont également exposées à des risques plus importants par rapport à d’autres entreprises qui n’œuvrent pas sur le secteur de l’innovation.

Les grandes tendances du secteur de l’innovation



Le secteur de l'innovation est très logiquement en constante évolution. De nouvelles tendances émergent chaque année. Ces tendances façonnent la manière dont les entreprises innovent sur leur marché et elles offrent de potentielles opportunités intéressantes pour les investisseurs.

Parmi les tendances  les plus importantes sur le secteur de l’innovation figurent l'intelligence artificielle (IA), l'Internet des objets (IoT), la blockchain, la robotique, la réalité virtuelle et augmentée (VR/AR), l'impression 3D, la mobilité et les énergies renouvelables.

Si l’intelligence artificielle est aujourd’hui considérée comme une véritable révolution dans le secteur, c’est grâce aux possibilités immenses qu’ouvre l’IA dans de nombreux secteurs, notamment ceux de la santé, la finance, la logistique et l'industrie manufacturière.

Il parait également important de mentionner la pandémie mondiale liée au Covid-19, qui a particulièrement accéléré certaines tendances, telles que la numérisation, l'e-commerce et la télémédecine, tandis que d'autres secteurs tels que les voyages et les événements physiques ont été freinés. Les investisseurs doivent prendre en compte ces facteurs lorsqu'ils évaluent les opportunités d'investissement dans des entreprises innovantes.

Enfin, il convient de noter que les tendances du secteur de l'innovation ne se limitent pas à des secteurs spécifiques, mais peuvent avoir des répercussions sur de nombreux secteurs différents.

Les entreprises innovantes qui réussissent sont celles qui peuvent identifier les opportunités à saisir dans les tendances émergentes, tout en ayant la flexibilité nécessaire pour s'adapter à l'évolution des conditions du marché.

Les investisseurs qui comprennent ces tendances peuvent identifier les entreprises les mieux positionnées pour réussir dans l'économie de demain et réaliser de potentiels rendements attractifs sur le long terme. Dans un secteur aussi changeant que celui de l’innovation, le gain potentiel lié à l’investissement dans les start-ups du secteur ne doit pas faire oublier les risques importants qui s’y rattachent.


Les entreprises phares du secteur de l’innovation en France



La France est un pays historiquement rattaché au domaine de l'innovation, avec une forte concentration d'entreprises innovantes dans différents secteurs clés tels que les technologies de l'information, la santé, les énergies renouvelables ou encore l'agriculture.

On note la présence d’entreprises phares du secteur de l'innovation en France, qui ont un impact considérable sur l'économie française et sont aujourd’hui devenues des acteurs majeurs sur le marché mondial.

Avant de s’intéresser aux acteurs qui contribuent à faire rayonner la France en matière d’innovation, il apparait important de préciser qu’on note de deux types d’innovation : les innovations “hardware”, qui sont des innovations physiques et tangibles telles qu’une voiture autonome, une installation d’énergie renouvelable, un ordinateur très performant…

On y oppose les innovations dites “software”, non tangibles et essentiellement composées de logiciels innovants, de solutions informatiques ou encore d’un brevet ou d’une compétence.

Le meilleur exemple pour parler d’innovation dite “software” est la startup française BlaBlaCar. Grâce au développement d’une application mobile, cette entreprise permet aux utilisateurs de partager des trajets en voiture et de diviser les coûts associés au voyage. Elle est rapidement devenue l'une des plus grandes plateformes de covoiturage en Europe, avec plus de 70 millions de membres dans plus de 20 pays. Preuve de l’attractivité de son service, BlaBlaCar est aujourd’hui en passe de s’étendre au niveau mondial et diversifie grandement ses activités, y compris sur les voyages en train, en bus et les locations de voitures.

Pour citer une start-up française particulièrement innovante dans le domaine du “hardware”, on peut citer l’exemple Withings, une start-up spécialisée dans les dispositifs de santé connectés. Fondée en 2008, la start-up a été pionnière dans le domaine des objets connectés pour la santé personnelle, offrant aux utilisateurs un moyen facile de suivre leur santé et leur bien-être à l'aide de technologies innovantes.

Le secteur de l’innovation en chiffres

L’innovation en France : les chiffres clés



Nous l’avons vu en amont, l'innovation est un moteur clé de la croissance économique en France.

Parmi les chiffres clés qui illustrent l'importance de l'innovation dans l'économie française, on peut notamment citer celui du rapport de Global Innovation Index 2021, au sein duquel la France se classe au 11ème rang mondial en matière d'innovation, avec une performance particulièrement forte dans les domaines de la recherche et du développement, de la créativité et de l'entrepreneuriat.

Sur l’année 2020, la France a déposé 10 544 demandes de brevet auprès de l'Office européen des brevets (OEB), ce qui la place au 5ème rang des pays les plus actifs en matière de brevets en Europe. C’est une augmentation de +3,1 % en France, mais l’hexagone se situe encore loin derrière les Etats-Unis (44 293 demandes), l’Allemagne (25 954) et le Japon (21 841) (Source : Inpi)

Autre chiffre clé qui témoigne du rapport étroit qu’entretient la France avec le secteur de l’innovation, les dépenses de recherche et développement (R&D) en France sur l’année 2019 ont atteint 53,4 milliards d'euros, soit environ 2,19% du PIB, selon le Ministère de l’Enseignement Supérieur et de la Recherche.

L’augmentation concerne principalement la progression des dépenses de recherche et développement (R&D) des entreprises (+2,2%). Celles des administrations françaises attestent également d’une progression, mais plus mesurée (+0,5%).

Enfin, selon le rapport de France Digitale et EY sur le financement des startups françaises en 2020, les investissements en capital-risque ont atteint un nouveau record de 5,4 milliards d'euros en 2020, soit une augmentation de 7% par rapport à l'année précédente.

Les startups technologiques ont représenté une grande partie de ces investissements, avec une forte croissance dans des domaines tels que l'intelligence artificielle, la cybersécurité et les technologies de la santé.

Le secteur de l’innovation : les tendances pour 2023



L'innovation en France devrait logiquement continuer à être un moteur de la croissance économique au cours des prochaines années.

Parmi les quelques tendances clés à surveiller pour 2023, il faudra évidemment commencer par parler de l’intelligence artificielle (IA) et de l’automatisation. Ce secteur devrait continuer à se développer fortement, soutenu par la puissance de géants du numérique comme Google ou Microsoft.

Ces outils offriront des possibilités uniques en termes d'efficacité et de gains de productivité pour les entreprises.

Selon une étude de PwC, l'adoption de l'IA pourrait ajouter jusqu'à +10,4% au niveau du PIB mondial d'ici 2030. Un chiffre qui témoigne de l’ampleur de l’intelligence artificielle sur le marché de l’innovation.

Autre domaine qui devrait continuer à enregistrer une progression significative sur le secteur de l’innovation : la cybersécurité. Avec l'augmentation du nombre d'attaques cybercriminelles, la cybersécurité devrait devenir une priorité majeure pour les entreprises en France, mais aussi pour les particuliers.

Toujours selon PwC, le baromètre 2021 de la cybersécurité fait mention de 3 millions de personnes concernées par les plus de 5 000 violations déposées auprès de la CNIL pour violations de données à caractère personnel.

Cet enjeu de sécurité publique devrait contribuer au développement des start-ups et entreprises qui œuvrent dans le domaine de la cybersécurité, en particulier celles qui seront capables de déployer de nouvelles solutions innovantes et efficaces.

Enfin, ce sont bien les Medtechs et les entreprises innovantes sur le domaine de la santé qui devraient également enregistrer une forte progression.

La pandémie de COVID-19 a accéléré l'adoption de la santé numérique en France, offrant de nouvelles opportunités pour les entreprises innovantes.

De plus en plus de Français ont recours à la téléconsultation, un phénomène qui prend de l’ampleur et qui vient répondre à l’enjeu majeur de santé publique qu’est la désertification médicale. Avec un manque de praticiens toujours plus important dans certaines zones en France, les entreprises qui mêlent technologie et outils de santé devraient également continuer à se développer en 2023.

Pourquoi les entreprises innovantes sont-elles propices à l’investissement ?

Des produits ou services disruptifs



Si les entreprises innovantes sont souvent considérées comme propices à l'investissement, c’est notamment parce qu’elles sont capables de développer des produits ou services “disruptifs.”

Une innovation disruptive peut transformer radicalement des marchés existants, voire même créer de nouveaux marchés. Ces entreprises particulièrement innovantes offrent aux investisseurs un potentiel de croissance et de rentabilité élevé.

Ces perspectives s’accompagnent néanmoins d’un risque important, car ce type d’entreprise ne possède généralement aucune preuve de marché. Elles ne peuvent donc pas témoigner de leur apport d’une réponse cohérente à une demande sur un marché.

Des entreprises “agiles”



Le deuxième argument qui démontre que l’investissement dans une entreprise innovante peut s’avérer intéressant est la structure même de ces entreprises.

Elles ont tendance à être plus agiles et flexibles que les entreprises plus traditionnelles, ce qui peut les aider à répondre rapidement aux changements du marché.

Leurs dirigeants et leurs équipes sont habitués aux changements, ce qui signifie qu’en tant qu'investisseur, ces entreprises peuvent s'adapter aux défis plus rapidement et plus efficacement que les entreprises plus traditionnelles.

Des compétences rares en interne



Troisièmement, les entreprises innovantes ont souvent des équipes hautement qualifiées et créatives.

Elles sont souvent composées de personnes qui cherchent à résoudre des problèmes complexes, à explorer de nouveaux domaines et à repousser les limites.

De plus, elles détiennent des compétences rares et particulièrement prisées en interne. Un facteur qui peut augmenter considérablement la valorisation d’une startup innovante. Ce qui signifie que ces entreprises possèdent potentiellement un avantage concurrentiel très important.

Investissez sur des projets concrets et durables

Comment investir dans une entreprise innovante ?

Investir en direct au capital de l’entreprise



Pour investir dans une société innovante, il est possible d’acheter des actions de l'entreprise en question, si celle-ci décide d’en émettre.

L’investissement se réalise généralement via une plateforme de courtage en ligne ou avec l’aide d’un courtier en valeurs mobilières. Cela implique souvent de connaître personnellement l'entreprise ou de faire des recherches approfondies pour évaluer son potentiel de croissance, car ces dernières ne sont pas en obligation de fournir des documents sur leur santé financière, leurs performances, etc.

Ce facteur induit une notion de risque importante pour un investisseur potentiel, qui peut avoir du mal à évaluer le gain potentiel de son investissement et les risques encourus.

Investir via des fonds d’investissement en capital-risque



Les fonds de capital-risque investissent dans des entreprises innovantes à fort potentiel de croissance. En investissant dans un fonds de capital-risque, vous pouvez diversifier votre portefeuille et bénéficier de l'expertise d'une équipe de gestion professionnelle.

Ces fonds peuvent prendre la forme d’un FCRP (Fonds Communs de Placement à Risques), d’un FCPI (Fonds Communs de Placement dans l’Innovation) ou plus rarement d’un FIP (Fonds d’Investissement de Proximité).

Cependant, les fonds de capital-risque peuvent également prendre la forme de clubs de business angels, des clubs qui sont souvent réservés aux investisseurs accrédités et il peut être compliqué pour un investisseur particulier d’y entrer.


Investir dans une entreprise innovante via le crowdfunding



Le crowdfunding peut permettre aux particuliers d'investir dans des projets d innovation en échange d'une prise de participation au capital ou d'un prêt obligataire.

Les plateformes de crowdfunding mettent en relation des investisseurs particuliers qui souhaitent diriger une partie de leur épargne vers des start-ups innovantes, en recherche de financement pour accélérer leur croissance.

Investir en actions sur une start-up innovante via des plateformes de crowdfunding equity peut également ouvrir droit à une réduction de votre impôt, voir d’une exonération d impôts totale, grâce au dispositif IR-PME notamment (selon votre profil et votre éligibilité.)

Comme pour l’ensemble des investissements, investir dans une entreprise innovante sur une plateforme de crowdfunding induit des risques de perte du capital investi.

Comment investir dans une entreprise innovante avec Tudigo ?



Le crowdfunding est devenu une méthode populaire pour investir dans des entreprises innovantes.

En effet, un site d’investissement en crowdfunding tel que Tudigo peut offrir des opportunités intéressantes d'investissement dans des startups prometteuses et de participer à leur réussite. Si vous cherchez à investir dans une entreprise innovante, investir sur Tudigo peut être une solution particulièrement intéressante.

Avec des coûts d'entrée relativement faibles, une diversification des risques et un accès à des projets passionnants, cette méthode d'investissement est de plus en plus prisée, notamment sur le secteur de l’innovation.

Outre les coûts d'entrée peu élevés et la diversification des risques, Tudigo offre d'autres avantages pour les investisseurs particuliers. Tout d'abord, nos investisseurs peuvent suivre de près l'évolution de leur investissement, avec des mises à jour régulières sur l'état d'avancement du projet transmis par nos équipes.

De plus, le crowdfunding permet d'investir dans des projets en phase de lancement ou de croissance, ce qui peut offrir un rendement potentiel important. Investir via Tudigo permet aux investisseurs particuliers de rejoindre une communauté passionnée et engagée dans des projets innovants.

Au-delà de viser un potentiel bénéfice, en investissant dans des startups qui partagent vos valeurs, vous pouvez contribuer à soutenir un entrepreneur qui a un impact positif sur la société. Investir dans une entreprise innovante avec Tudigo peut offrir une opportunité de contribuer à des causes qui vous tiennent à cœur.

Sur notre plateforme d’investissement, vous seul décidez de la finalité de votre investissement et dans quelles entreprises vous souhaitez investir. Afin de définir la stratégie d’investissement adaptée à votre profil et à vos objectifs, nous vous conseillons de vous faire accompagner gratuitement par nos chargés d'investissement.

Découvrez dans quoi investir ici !

Les startups innovantes financées sur Tudigo

Rzilient



Rzilient est une plateforme de gestion de parc informatique qui développe une solution unique et tout-en-un pour simplifier et automatiser le pilotage des équipements et des logiciels dans les PME et TPE.

Sur un marché de la gestion informatique qui représente un énorme potentiel mais qui reste très complexe, Rzilient adopte un positionnement différenciant en s’appuyant sur une solution unique et intelligente de gestion de la flotte informatique.

Le modèle de Rzilient a convaincu plus de 300 investisseurs présents sur Tudigo d’investir au capital de l’entreprise, qui a levé 1,4M d’euros sur notre plateforme d’investissement en ligne.

Tortoise



Issue de 30 années de R&D au CNRS, Tortoise développe une technologie brevetée, unique au monde, qui permet aux industriels d’augmenter la fiabilité et la longévité de leurs produits.

Véritable révolution dans le secteur de l’industrie, la solution particulièrement innovante développée par Tortoise a déjà permis à l’entreprise de convaincre des clients prestigieux et des géants de l’industriel.

Porté par Laurent Ponson, qui compte 15 ans d’expérience en tant que chercheur au CNRS, Tortoise a levé 400 000 euros sur notre plateforme auprès de 86 investisseurs.

Synovance



Cette entreprise incarne parfaitement une opportunité d’investissement qui associe innovation et impact positif.

Synovance conçoit et développe des colorants textiles et cosmétiques, durables et sans déchets nocifs pour l’environnement. Une véritable révolution pour l’industrie textile, industrie particulièrement polluante à l’échelle mondiale.

Après 10 années de R&D, 1 brevet déposé et 5 en préparation de dépôt, Synovance est parvenu à créer une technologie de pointe, écologique et performante. Une innovation qui a convaincu 95 investisseurs d’investir collectivement plus de 500 000 euros sur Synovance via Tudigo.

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