Comment investir dans l’immobilier ?

Le secteur de l’investissement immobilier

Qu’est-ce que l’investissement immobilier ?

Quand on parle de l’investissement dans l’immobilier, on pense au premier abord surtout à l’achat de biens immobiliers tels que des maisons, des appartements, des locaux commerciaux ou des terrains, dans le but de les louer ou de les revendre plus tard en réalisant une plus-value sur son investissement initial. Si cette méthode d’investissement dans l’immobilier est la plus courante, elle est cependant loin d’être la seule.

Si cette stratégie peut s’avérer lucrative, car la valeur des biens immobiliers peut potentiellement augmenter, elle possède certaines limites. La première réside notamment dans les fonds propres apportés par l’investisseur, fonds qui doivent souvent être conséquents.

L’apport personnel est souvent complété d’un prêt souscrit dans une banque, prêt auquel l’investisseur doit également être éligible… Vous l’aurez compris, l’investissement immobilier n’est malheureusement pas accessible à tout le monde.

Pourtant l’investissement immobilier est un marché qui ne cesse de croître et d'attirer les investisseurs du monde entier. Que ce soit pour diversifier leur portefeuille d'investissement, générer des revenus locatifs stables ou profiter de la croissance du marché de l'immobilier, les investisseurs ont de nombreuses raisons de s'intéresser à ce secteur porteur.

Pour contourner les limites énoncées précédemment, d’autres méthodes d’investissement font peu à peu leur arrivée sur le marché. Le crowdfunding immobilier séduit de plus en plus d’adeptes, car il permet à des investisseurs particuliers de diversifier leur placement, sans les contraintes liées à la gestion locative ou à l’achat d’un bien par exemple.

Avec des opportunités d'investissement variées, des rendements attractifs et un potentiel de création de richesse à long terme, l'investissement immobilier est un marché qui mérite d'être exploré en profondeur.

‍

Les tendances de l’investissement immobilier

Le secteur de l'investissement immobilier est un secteur en constante évolution, et les nouvelles tendances de consommation y jouent sans surprise un rôle majeur.

Dans un monde en mutation constante, les investisseurs immobiliers sont à la recherche de solutions innovantes pour maximiser leurs gains tout en minimisant les risques. Les consommateurs, quant à eux, cherchent à tirer parti de la croissance économique en investissant dans l'immobilier de manière plus intelligente qu’auparavant.

Cela signifie que les tendances actuelles incluent l'utilisation accrue de la technologie pour l'analyse des investissements immobiliers, l'augmentation de l'intérêt pour les investissements locatifs et la demande croissante pour des logements durables et respectueux de l'environnement.

Les consommateurs d'aujourd'hui sont plus conscients de leur impact sur l'environnement et cherchent à investir dans des opportunités qui permettent de concilier leurs valeurs éthiques à la recherche de gains.

En outre, la durabilité et l'impact environnemental sont des préoccupations croissantes pour les investisseurs immobiliers et les consommateurs. Les propriétés durables et respectueuses de l'environnement sont de plus en plus demandées, avec des investisseurs recherchant des options qui offrent des avantages écologiques et sociaux.

Les consommateurs souhaitent investir dans des propriétés qui reflètent leurs valeurs éthiques et respectent l'environnement. L’évolution des mentalités impacte donc fortement le secteur de l'investissement immobilier, une évolution qui est donc en train de changer la façon dont les investisseurs et les consommateurs abordent ce mode d’investissement.

‍

Qui sont les acteurs référents dans le secteur de l’investissement immobilier ?

Si l’investissement immobilier est un secteur particulièrement porteur, il n’en reste pas moins complexe et peu abordable pour un investisseur novice.

Si la plupart des investisseurs dans l’immobilier sont des personnes physiques, on note également la présence de fonds d’investissement et de sociétés de gestion de patrimoine dans ce paysage. Les courtiers immobiliers et les agents immobiliers sont également des acteurs importants du secteur, mais ils agissent davantage comme des intermédiaires pour faciliter les transactions immobilières.

Les prêteurs particuliers et les banques peuvent fournir des financements pour l'acquisition de propriétés, bien que ces derniers soient davantage sollicités dans l’optique d’une acquisition d’un bien immobilier plutôt que dans une pure démarche d’investissement.

Car nous l’avons vu, acquérir un bien immobilier en vue de diversifier son patrimoine ou de faire de l’investissement locatif n’est pas la seule manière d’investir dans l’immobilier.

Parmi les acteurs référents du secteur, on note aussi la présence des plateformes d'investissement immobilier qui permettent aux investisseurs de participer à des projets immobiliers, sans avoir besoin d'acheter une propriété en entier.

Ces plateformes permettent aux investisseurs de bénéficier de la croissance du marché immobilier tout en limitant leur exposition aux risques et en ne nécessitant pas de leur part une expertise immobilière poussée.

En fin de compte, il y a de nombreux acteurs qui permettent aux investisseurs d'entrer dans le marché immobilier, qu'ils cherchent à acheter une propriété en entier, à investir dans un projet immobilier, ou à confier la gestion de leur portefeuille immobilier à des professionnels.

‍

L’investissement immobilier en chiffres

L’investissement immobilier : les chiffres clés en 2022

Selon le rapport le plus récent de MSCI, le marché mondial de l'investissement immobilier a atteint une valeur de 11,4 trillions de dollars en 2021, avec une croissance annuelle composée de +3,5% entre 2020 et 2021. Les États-Unis sont le marché immobilier le plus important au monde, avec un volume de transactions de 4,6 trillions de dollars en 2021, suivi de l’EMOA (Europe, Moyen-Orient et Afrique) avec 3,8 trillions de dollars et de l’APAC (Asie-Pacifique) avec 3 trillions de dollars (source : MSCI).

Rappelons que les investissements immobiliers peuvent prendre de nombreuses formes, allant des transactions immobilières résidentielles et commerciales aux investissements dans des fonds immobiliers et des projets immobiliers.

Les investissements immobiliers résidentiels représentent cependant la plus grande partie du marché.

Si l’on s’intéresse aux chiffres clés de l’investissement immobilier en France, le marché a également connu une croissance significative au cours des dernières années. En 2022, les transactions immobilières ont atteint un record historique de 1,13 million d’euros d’investissement dans l’immobilier (source : Les Echos).

Cette année 2022 est donc particulièrement dynamique en termes d’investissement dans l’immobilier. Les investissements immobiliers commerciaux ont également été en hausse en France, avec un volume d'investissement de 5,6 milliards d'euros en 2022, une augmentation de +15 % par rapport à la moyenne décennale (source : BNP Paribas Real Estate).

‍

Investissement immobilier : les tendances pour 2023

Le secteur de l'investissement immobilier est un secteur en constante évolution, et les nouvelles tendances de consommation y jouent sans surprise un rôle majeur.

Dans un monde en mutation constante, les investisseurs immobiliers sont à la recherche de solutions innovantes pour maximiser leurs gains tout en minimisant les risques. Les consommateurs, quant à eux, cherchent à tirer parti de la croissance économique en investissant dans l'immobilier de manière plus intelligente qu’auparavant.

Cela signifie que les tendances actuelles incluent l'utilisation accrue de la technologie pour l'analyse des investissements immobiliers, l'augmentation de l'intérêt pour les investissements locatifs et la demande croissante pour des logements durables et respectueux de l'environnement.

Les consommateurs d'aujourd'hui sont plus conscients de leur impact sur l'environnement et cherchent à investir dans des opportunités qui permettent de concilier leurs valeurs éthiques à la recherche de gains.

En outre, la durabilité et l'impact environnemental sont des préoccupations croissantes pour les investisseurs immobiliers et les consommateurs. Les propriétés durables et respectueuses de l'environnement sont de plus en plus demandées, avec des investisseurs recherchant des options qui offrent des avantages écologiques et sociaux.

Les consommateurs souhaitent investir dans des propriétés qui reflètent leurs valeurs éthiques et respectent l'environnement. L’évolution des mentalités impacte donc fortement le secteur de l'investissement immobilier, une évolution qui est donc en train de changer la façon dont les investisseurs et les consommateurs abordent ce mode d’investissement.

‍

Pourquoi l’immobilier est-il propice à l’investissement ?

La stabilité du marché

Contrairement à d’autres marchés plus fluctuants, le secteur de l’immobilier est propice à l’investissement car il s’agit d’un marché relativement stable.

Il offre également une alternative intéressante pour un investisseur désireux de diversifier ses placements tout en réduisant au maximum les risques.

Si le risque zéro n’existe pas en investissement, y compris en investissement immobilier, l’offre et la demande sur ce secteur sont régulées essentiellement par des facteurs économiques et démographiques.

Les investisseurs peuvent davantage anticiper et prévoir les éventuelles fluctuations du marché afin d’adapter leur stratégie d’investissement en conséquence.

‍

L’immobilier est un actif tangible

Contrairement aux investissements purement financiers qui possèdent un fort caractère volatile, les investissements dans l’immobilier sont tangibles et ils possèdent une valeur “physique.” (On parle d’ailleurs d’investissement dans “la pierre”, un terme qui représente bien le côté tangible de ce type d’investissement).

Un investisseur qui se lance dans l’investissement locatif a la possibilité d’améliorer son bien, par des travaux par exemple, afin d’en voir augmenter la valeur.

En ce sens, les investisseurs possèdent un meilleur contrôle sur leur investissement.

‍

Des revenus réguliers

En plus d’une éventuelle plus-value potentielle à long terme, l’investissement immobilier présente également l’avantage d’offrir des revenus réguliers.

Si ces derniers prennent le plus couramment la forme de loyers, l’investissement locatif n’est pas la seule manière de générer des revenus réguliers.

Le crowdlending, aussi appelé investissement en obligations, permet également d’investir dans des opérations de promoteurs ou de marchands de biens. L’investisseur perçoit alors un revenu régulier, à taux et à échéance fixe, des conditions prévues en amont au sein d’un pacte obligataire.

‍

Comment investir dans l’immobilier ?

L’investissement locatif

Parmi les moyens d’investir dans l’immobilier, la méthode la plus courante reste l’investissement locatif.

‍L’investisseur acquiert un bien (appartement meublé ou non, maison, locaux…) qu’il loue par la suite, afin de générer un revenu régulier. C’est une méthode populaire pour investir dans l’immobilier, car elle relativement simple et permet aux investisseurs de générer des revenus “passifs.”

Les principaux freins à cette méthode restent l’apport financier à fournir par l’investisseur, qui devra posséder des fonds conséquents pour devenir propriétaire d’un bien immobilier avant de le louer.

Cette méthode induit cependant un risque de vacance locative, c’est-à-dire de ne pas trouver de locataire pour son logement (une perte qui peut représenter un coût non négligeable et qui peut grandement minimiser le rendement locatif espéré).

‍

L’investissement en SCPI

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des fonds d’investissement qui investissent dans l’immobilier locatif, en France mais aussi à l’étranger.

Les investisseurs achètent des parts dans la SCPI et ils perçoivent donc des revenus proportionnels à leur investissement.

Le principal avantage de cette méthode réside dans la possibilité offerte aux investisseurs de diversifier leur portefeuille, avec une mise relativement faible.
‍

Le crowdfunding immobilier

Le crowdfunding immobilier est un moyen de plus en plus populaire pour investir dans la pierre.

Le crowdfunding immobilier présente l’avantage de permettre à un grand nombre d’investisseurs de contribuer à l’achat et/ou à la rénovation de biens. Chaque investisseur reçoit donc une part proportionnelle de l’actif et reçoit des revenus de manière régulière.

C’est une méthode relativement récente mais qui témoigne d’une forte attractivité, car elle permet une grande accessibilité et une diversification des placements pour les investisseurs, notamment les investisseurs particuliers.

‍

Comment investir dans l’immobilier avec Tudigo ?

Nous l’avons démontré, les plateformes de crowdfunding sont aujourd’hui des acteurs importants sur le paysage de l’investissement immobilier.

Tudigo propose à des investisseurs particuliers de participer à des opérations de promotion et/ou de marchands de biens, en investissant directement en ligne, à partir de montants accessibles. Les avantages de l'investissement immobilier via une plateforme de crowdfunding comme Tudigo sont donc nombreux.

En effet, cela permet à un investisseur particulier de bénéficier d'un accès à des projets immobiliers diversifiés sans avoir à mobiliser de gros montants d'investissement. De plus, les investisseurs bénéficient d'une expertise professionnelle de la part des équipes de Tudigo en matière d'investissement participatif, ainsi que d'un suivi régulier des projets dans lesquels ces derniers investissent.

Cependant, il est important de noter que l'investissement immobilier via une plateforme de crowdfunding peut également présenter des risques.

Les projets proposés peuvent ne pas atteindre la rentabilité attendue, voire même échouer complètement, ce qui peut entraîner des pertes totales ou partielles des montants investis par les investisseurs.

Il est donc important de bien évaluer les risques et les avantages avant de décider d'investir dans l’immobilier via une plateforme de crowdfunding. Les investisseurs doivent également s'assurer qu'ils comprennent bien les modalités et les conditions de l'investissement avant de s'engager.

Nos conseillers en investissement participatif restent à votre disposition pour échanger et définir la stratégie d’investissement la plus adaptée à votre profil et à vos besoins.

‍

Les projets immobiliers financés sur Tudigo

Tigliola Antibes

La société Tigliola Antibes a déjà réalisé deux tours de levée de fonds sur Tudigo pour vous proposer un investissement dans une opération de promotion immobilière d'exception.

Cette dernière vise à construire une villa très haut de gamme de plus de 1 700 m2, avec vue sur mer et montagne, située au bord des côtes au cap d’Antibes. Porté par Laurent Villa, fondateur et dirigeant d’un groupe multimétiers qui emploie aujourd’hui 350 personnes.

Le fonds d’investissement français Tigliola Resort de Laurent Villa est un fonds dédié à la construction et la promotion de villas de luxe basées notamment sur la Côte d’Azur et la Corse.

‍

Anthelios

Le groupe Bordelais Anthelios, a proposé à notre communauté d’investisseurs l'opportunité d'investir dans une opération de promotion immobilière haut de gamme portant sur la construction de la résidence Les Cristaux à Châtel en Haute-Savoie, 2ème plus grand domaine skiable de France.

La résidence de 57 logements du 2 pièces au 5 pièces est idéalement située à proximité des premières pistes et des commerces.

‍