Déduction d’impôt : comment exploiter ce mécanisme fiscal ?

Son nom est plutôt révélateur : la déduction d’impôt, c’est tout une mesure fiscale 🪙.

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Elle vous permet de réduire une partie de vos dépenses sur votre revenu imposable. C’est l’idéal pour optimiser votre situation fiscale, et donc réduire le montant de vos impôts à venir.

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Bon, ce n’est pas juste un mot magique qu’on utilise en claquant des doigts : il y a pas mal de choses à connaître avant d’en profiter. Je vous explique tout 👇.

Réduction, crédit et déduction d’impôt : quelles différences ?

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La déduction d’impôt est un mécanisme régit par le Code Général des Impôts. En quelques mots, elle vous permet de déduire votre revenu imposable en fonction de certaines dépenses.

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Vous vous en doutez, sans une petite complication, ça serait trop facile ! La déduction d’impôt ne doit pas être confondue avec d’autres mécanismes : le crédit et la réduction d’impôts.

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Déduction d’impôt :

Elle permet de réduire votre revenu imposable. En bref, moins d’impôts à payer !

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Réduction d’impôt :

Une lettre qui fait toute la différence ! La réduction d’impôt s’applique directement sur le montant de l’impôt à payer, sans influer sur le revenu imposable.

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Vous savez, quand vous vous faites aborder dans la rue pour donner votre RIB à une association qui vous promet une réduction d’IR en échange ? Eh bien c’est ça ! Chez Tudigo, on vous permet de profiter d’une réduction d’impôt via l’investissement en non coté.

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Crédit d’impôt :

Le fonctionnement est similaire à la réduction d’impôt. Petite différence : il entraîne un remboursement si le montant est supérieur à l’impôt dû.

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Par exemple, si vous avez 1 000 € d’impôt à payer, mais 1 500 € de crédit d’impôt, vous êtes remboursé à hauteur de 500 € !

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Déduction d’impôt : les options qui s’offrent à vous

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En France, on aime bien réduire nos impôts, les dispositifs et les mécanismes, il y en a pléthore ! En termes de déduction fiscale, on peut citer :

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La déduction des frais professionnels 🧑‍💻 :

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Les salariés et travailleurs indépendants déduisent certaines dépenses de leur revenu imposable (transports, repas…). Et oui, en fonction de votre situation, la pause dej avec les collègues peut donner lieu à une déduction fiscale.

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La déduction des charges de famille 👪 :

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Un contribuable ayant des enfants ou toute autre personne à charge peut bénéficier d’une déduction spécifique.

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La déduction liée à un salarié à domicile 🧑‍🌾 :

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Vous employez un salarié à domicile (aide ménagère, garde d’enfants…) ? Bonne nouvelle  ! Une partie peut être déduite des dépenses engagées.

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La déduction des dépenses pour personnes âgées ou en situation de handicap 🧓 :

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Les dépenses liées aux équipements pour les personnes âgées ou à mobilité réduite peuvent être déduites du revenu imposable. Je pense notamment aux frais d’installation.

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Il y a de nombreuses autres dépenses éligibles à la déduction d’impôt dans le méandre juridique français ! Bien trop pour que je puisse toutes vous les citer ici.

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Dans tous les cas, gardez en tête que les déductions citées ci-dessus dépendent de votre situation personnelle.

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Bénéficier d’une déduction d’impôt : les conditions

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La déduction d’impôt, c’est bien sympa, mais il y a quand même des critères ! Quelques critères qui rentrent fréquemment en compte pour bénéficier d’une déduction fiscale 👇

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Respect des plafonds de dépenses

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On vous a promis une déduction d’impôt pour l’embauche d’un salarié à domicile ? Minute papillon ! Il y a des plafonds ! Le cas échéant, les limites de dépenses varient entre 12 000 et 15 000 €. D'une manière générale, le plafond dépend du type de déduction dont il est question.

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En bref, prenez toujours bien le temps de vous renseigner sur le mécanisme avant de vous lancer.

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Effectuer des dépenses éligibles

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Alors non, ce n’est pas parce que vos nouvelles chaussures sont conçues en France avec du plastique recyclé qu’elles sont forcément éligibles à une déduction d’impôt.

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Les dépenses éligibles sont définies par le gouvernement, et changent régulièrement en fonction des objectifs. En 2024 typiquement, on tend plus sur une incitation à dépenser pour relancer l’économie.

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Être imposable en France

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Bon, ça ne casse pas trois pattes à un canard, mais je vais quand même le préciser. Pour être éligible à une déduction d’impôt en France il faut… Bien vu Sherlock 🕵️, être imposable en France.

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Déclarer les dépenses concernées

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Logique, pour profiter d’une déduction d’impôt sur certaines dépenses, il faut les déclarer. Ça veut aussi dire que vous devez garder toute pièce justificative nécessaire : facture, reçu…

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C’est exclusivement sur base de ces pièces justificatives que les autorités fiscales vérifient la légitimité de la demande de déduction.

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Demande de déduction d’impôt : la démarche

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Parce qu’un peu de procédure, ça ne fait pas de mal, je vous donne les étapes générales pour profiter de la déduction d’impôt 👇.

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Vérifier l’éligibilité des dépenses engagées

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Avant de vous prendre la tête avec toutes les démarches administratives, assurez-vous d’être dans les clous ! Prenez bien le temps de vérifier si telle ou telle dépense est éligible à la déduction d’impôt.

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Gardez aussi en tête que certains dispositifs ne sont pas toujours cumulables.

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Réunir les pièces justificatives

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Factures, reçus, attestations… Réunissez toutes les pièces justificatives nécessaires pour bénéficier de la déduction d’impôt.

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C’est typiquement le genre de paperasse qui finit sur un coin de table, et qu’on jette en faisant le ménage, alors faites attention ! Conservez bien ces documents de manière organisée.

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Fournir les informations nécessaires à l’administration fiscale

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Indiquez toutes les informations requises concernant vos dépenses déductibles. Je pense par exemple :

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• Au montant dépensé ;
• À la nature de la dépense ;
• Les dates associées à la dépense…

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Pour éviter tout problème ou régularisation future, soyez aussi précis que possible lors de votre déclaration, il n’y a pas d’excès de zèle !

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Conserver précieusement l’ensemble des documents

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Une fois la déclaration faite, le plus compliqué est derrière vous ! Assurez-vous toujours de conserver une copie des déclaratifs et pièces justificatives.

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En cas de vérification de l’administration fiscale, vous devrez prouver la véracité des informations déclarées.

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En bref, si vous jetez tous les documents directement après votre déclaration, vous risquez d’avoir quelques problèmes.

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Tudigo : une solution de réduction d’impôt

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La déduction d’impôt, c’est bien sympa, mais il y a quelques limites (plafonds, secteurs…). Une autre option intéressante, c’est alors de se pencher vers la réduction d’impôt !

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En investissant au capital d’une entreprise non cotée (PME), par exemple, vous pouvez être éligible à une réduction d’impôt sur le revenu !

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En fonction du dispositif (JEI, IR-PME…), vous pouvez profiter de 18, 30 ou 50 % de réduction d’impôt !

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L’avantage ? Vous ne dépensez pas votre argent pour profiter d’une aide fiscale. À la place, vous investissez !

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Tudigo 🚀, plateforme de crowdfunding, vous propose justement d’investir dans des jeunes entreprises françaises prometteuses, à impact fort (social, environnemental…)

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