Comment investir dans une start-up ?

Investir dans une start-up représente de nombreux avantages. En effet, en investissant ou prêtant de l’argent à une jeune entreprise, on peut par exemple significativement réduire ses impôts. Cela permet également de réaliser de potentielles plus-values intéressantes tout en soutenant des petites entreprises, que votre enveloppe soit modeste ou non. Mais comment bien les choisir ?

Investir dans une start-up : le potentiel de l’équipe



Analyser le potentiel de l’équipe à la tête de la start-up dans laquelle vous allez investir est la première des conditions à remplir.

A-t-elle assez d’expérience en rapport avec le projet porté ? Saura-t-elle se montrer convaincante pour diriger le projet ? Quel est son parcours ? Autant de questions à se poser avant de mettre un ticket sur une levée de fonds.

Lorsque c’est possible, consultez les profils LinkedIn des membres de l’équipe ! Cela peut vous donner des indications précises sur leur expérience.

Si vous en avez l’occasion, échangez en direct avec les dirigeants via une visioconférence ou lors d’une intervention par exemple.

Le secteur d'activité de la start-up



Être attentif au secteur d’activité pour être au fait des opportunités que le marché représente. Il faut privilégier des secteurs qui ne sont pas trop compétitifs et qui vous parlent, avant tout !


Des questions essentielles sont à se poser :


– À qui s’adresse le produit / le service ? Quelle est la taille du marché ?

– Le marché est-il en évolution ? Ou bien est-il saturé ? (c’est mauvais signe en général)

– Qu’en est-il de la concurrence ?

– Comment se positionne l’entreprise concernée par rapport aux autres sociétés du même secteur ?


Téléchargez la « Note d’investissement » disponible dans les documents de chaque opportunité d’investissement. Vous y trouverez toujours une partie chiffrée sur le marché.

Investissez sur des projets concrets et durables

    La "scalabilité" de la start-up



    S’assurer que la start-up soit scalable. Cela veut dire que l’entreprise peut accroître son volume d’affaires tout en restant rentable et performante.

    En somme, il s’agit de la capacité d’une entreprise à produire plus tout en réalisant des économies d’échelle (scalabilité vient du mot anglais « scale » qui veut dire échelle).

    Pour savoir si une start-up adopte un modèle économique scalable, il est important de consulter tous les éléments financiers à disposition sur l’opportunité d’investissement.

    Exemple :

    Une start-up créatrice d’une application n’aura pas de coûts supplémentaires, qu’elle ait 100 ou 100 000 utilisateurs. Par contre, un fabricant de vêtements peut voir ses coûts augmenter s’il doit produire 100 articles ou 100 000 articles à la suite tout en respectant son délai de livraison.

    Start-up et levée de fonds



    Avant d'investir sur une start-up, la première question à se poser est le but de la levée de fonds : en quoi consiste-t-elle ?

    Une des choses à savoir, c’est précisément à quoi vont servir les fonds recherchés par la société. Il faut que les objectifs fixés vous semblent pertinents.

    Tudigo s'engage à fournir à ses investisseurs l'ensemble des informations financières de l'entreprise en cours de financement, ainsi que l'objectif de la levée et l'utilisation des fonds récoltés.

    Toutes ces informations sont accessibles depuis la "Note d'investissement" disponible pour chaque opportunité d'investissement présente sur le site.

    Investir dans une start-up : les perspectives de sortie



    Avant d'investir en ligne dans une start-up, l'investisseur devra veiller à ne pas négliger les perspectives de sortie proposées. En tant qu’actionnaire, le but est de réaliser un profit sur l’opération. Il est donc primordial de prendre en compte les éléments qui régissent votre relation à l’entreprise dans laquelle vous investissez.

    Dans le cas d’un investissement en actions, les clauses de sortie sont généralement indiquées dans le pacte d’actionnaire que vous signez en devenant investisseur de la société.

    Si vous êtes porteur d’obligations, votre relation avec l’entreprise est régie par un contrat obligataire. Tout y figure également.

    Les avantages fiscaux liés à l'investissement sur une start-up



    Investir dans une start-up, selon le profil et l'éligibilité de l'investisseur, ouvre bien souvent le droit à une réduction d’impôt (bénéficier d’un taux de défiscalisation à hauteur de 25 % des investissements réalisés dans le capital d’une PME – ici une start-up, si elle est éligible) grâce au dispositif Loi Madelin. Ce taux à hauteur de 25 % étant maintenu jusqu’au 31 Décembre 2022 par décret de la Commission Européenne.


    Investir dans une start-up via son PEA-PME peut également permettre de bénéficier d'une fiscalité avantageuse pour l’investisseur. Les plus-values relatives aux titres détenus dans un PEA-PME peuvent être exonérées d'impôts après une durée de détention minimum de 5 ans à compter de la date effective d'ouverture du plan.


    Tudigo sélectionne pour vous les opportunités d'investissement éligibles à l'IR-PME ou au PEA-PME, afin de vous permettre de concilier investissement porteur de sens et avantages fiscaux.

    Investir, c'est s'investir

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