Comment investir dans une startup ?

Soyez attentif au secteur d’activité pour être au fait des opportunités que le marché représente. Il faut privilégier des secteurs qui ne sont pas trop compétitifs et qui vous parlent, avant tout !


Des questions essentielles sont à se poser :


– À qui s’adresse le produit / le service ? Quelle est la taille du marché ?
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– Le marché est-il en évolution ? Ou bien est-il saturé ? (ce qui pourrait représenter un risque)
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– Qu’en est-il de la concurrence ?

– Comment se positionne l’entreprise concernée par rapport aux autres sociétés du même secteur ?

– Défend-elle des valeurs qui vous correspondent ?


Téléchargez la « Note d’investissement » disponible dans les documents de chaque opportunité d’investissement. Vous y trouverez toujours une partie chiffrée sur le marché.

Assurez-vous du fait que la startup soit scalable. Cela veut dire que l’entreprise peut accroître son volume d’affaires tout en restant rentable et performante. En somme, il s’agit de la capacité d’une entreprise à produire plus tout en réalisant des économies d’échelle (scalabilité vient du mot anglais « scale » qui veut dire échelle). Pour savoir si une startup adopte un modèle économique scalable, il est important de consulter tous les éléments financiers à disposition sur l’opportunité d’investissement.

Exemple :

Une startup créatrice d’une application n’aura pas de coûts supplémentaires, qu’elle ait 100 ou 100 000 utilisateurs. Par contre, un fabricant de vêtements peut voir ses coûts augmenter s’il doit produire 100 articles ou 100 000 articles à la suite tout en respectant son délai de livraison.

Avant d'investir sur une startup, la première question à se poser est le but de la levée de fonds : en quoi consiste-t-elle ?

Une des choses à savoir, c’est précisément à quoi vont servir les fonds recherchés par la société. Il faut que les objectifs fixés vous semblent pertinents.

Tudigo s'engage à fournir à ses investisseurs l'ensemble des informations financières de l'entreprise en cours de financement, ainsi que l'objectif de la levée et l'utilisation des fonds récoltés. Toutes ces informations sont accessibles depuis la "Note d'investissement" disponible pour chaque opportunité d'investissement présente sur la plateforme.

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Avant d'investir en ligne dans une startup, l'investisseur devra veiller à ne pas négliger les perspectives de sortie proposées. En tant qu’actionnaire, le but est de réaliser un profit sur l’opération. Il est donc primordial de prendre en compte les éléments qui régissent votre relation à l’entreprise dans laquelle vous investissez. 

Dans le cas d’un investissement en actions, les clauses de sortie sont généralement indiquées dans le pacte d’actionnaire que vous signez en devenant investisseur de la société. Si vous êtes porteur d’obligations, votre relation avec l’entreprise est régie par un contrat obligataire. Tout y figure également.
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En tant qu’investisseur souhaitant soutenir les startups et leurs innovations, il existe différentes options pour participer au développement de ces jeunes entreprises. Ces options comprennent :

- Les Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI), les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR), ainsi que les Fonds d'Investissement de Proximité (FIP), qui se spécialisent dans le financement de jeunes entreprises prometteuses.

- Les clubs de Business Angels qui sont des regroupements d'investisseurs individuels, rassemblant souvent plusieurs dizaines de membres. Ils collaborent pour identifier et saisir des opportunités d'investissement dans le domaine des startups.

- Les plateformes en crowdfunding equity (financement participatif en capital) qui offrent un moyen moderne de mettre en relation directement les entrepreneurs avec des investisseurs, permettant ainsi à chacun de participer au développement de ces entreprises en croissance. Avec Tudigo, dès 1 000 euros, vous pouvez investir et vous investir dans une start up !

Les avantages de choisir une plateforme de crowdfunding sont nombreux : une approche directe, accessible et participative qui permet aux investisseurs de soutenir activement des entreprises en croissance avec un engagement financier plus abordable. 

Sans compter qu’elle offre une plus grande flexibilité dans le choix des startups à soutenir, permettant ainsi aux investisseurs de diversifier leur portefeuille tout en contribuant à l'innovation et au développement économique.

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Investir dans une start-up, selon le profil et l'éligibilité de l'investisseur, ouvre bien souvent le droit à une réduction d’impôt (bénéficier d’un taux de défiscalisation à hauteur de 25 % des investissements réalisés dans le capital d’une PME – ici une start-up, si elle est éligible) grâce au dispositif Loi Madelin. Ce taux à hauteur de 25 % étant maintenu jusqu’au 31 décembre 2023 par décret de la Commission Européenne. 

Investir dans une start-up via son PEA-PME peut également permettre de bénéficier d'une fiscalité avantageuse pour l’investisseur. En effet, les plus-values relatives aux titres détenus dans un PEA-PME peuvent être exonérées d'impôts après une durée de détention minimum de 5 ans à compter de la date effective d'ouverture du plan.

Tudigo sélectionne pour vous les opportunités d'investissement éligibles à l'IR-PME ou au PEA-PME, afin de vous permettre de concilier investissement porteur de sens et avantages fiscaux, notamment la réduction d'impôt et les avantages liés au PEA.

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Tudigo propose un accompagnement gratuit à ses investisseurs pour les guider dans le processus d’investissement dans les startups et les PME non cotées en Bourse en France. Tous les points précédents sont passés à la loupe par nos équipes ! Vous pouvez ainsi investir dès 1000 euros dans les entreprises à impact de votre choix, dans le secteur des services, du numérique, du développement durable et bien d’autres, sans aucuns frais liés à votre investissement.


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