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La levée de fonds en actions consiste à ouvrir le capital social de sa société pour y faire entrer des investisseurs. Ces derniers apportent des fonds à la société en échange d’une prise de participation à son capital.
Dans l’absolu, on peut penser que l’intégralité des entreprises sont éligibles à une levée de fonds. Dans la pratique, c’est un peu différent. Les levées de fonds sont davantage adaptées à des startups innovantes et au fort potentiel de croissance.
Si une levée de fonds en actions n’induit pas de remboursement pour le gérant de la société, contrairement à une levée de fonds en obligations, les investisseurs chercheront tout de même à réaliser des bénéfices.
En ce sens, ils espèrent voir augmenter la valeur de l’entreprise dans le futur afin de réaliser des bénéfices en revendant leurs titres.
Réaliser une levée de fonds en actions est un excellent moyen de récolter de l’argent frais pour financer le développement et la croissance de son entreprise. Néanmoins, une levée de fonds doit être opérée pour répondre à des besoins et des objectifs clairement définis. Sans vision claire, il est difficile voire impossible de convaincre des investisseurs de prendre des participations au capital d’une société. La levée de fonds vient donc répondre à un besoin de financement, mais ce besoin n’est pas une finalité en soi.
Faire entrer des investisseurs au capital de sa société, c’est actionner un levier qui va permettre à l’entreprise de répondre rapidement et efficacement à des objectifs de croissance. Au-delà d’un apport financier pour l’entreprise et son dirigeant, ce dernier peut également profiter du réseau et de l’expérience des investisseurs qui entrent au capital de sa société.
Le principal frein rencontré par les dirigeants qui souhaitent lever des fonds est l'aspect chronophage qui entoure cet exercice. Une barrière levée par Tudigo, puisque nos équipes vous accompagnent à chaque étape de la levée : la création de votre page, la mise en ligne de votre levée de fonds et l’élaboration de son plan de communication, la gestion des investissements réalisés et le versement des fonds.
En moyenne, une levée de fonds sur Tudigo s’opère entre 30 et 60 jours. Une levée de fonds en actions (crowdequity) signifie que vous ouvrez le capital de votre entreprise à des investisseurs extérieurs, mais pour une durée déterminée. Elle est comprise entre 5 et 7 ans environ. À la sortie, les investisseurs revendent leurs titres en espérant la réalisation d’une plus-value qui dépend des performances réalisées par l’entreprise. Quoi qu’il en soit, notons que vous restez majoritaire et que vous gardez le contrôle sur votre entreprise.
Une règle importante à garder en tête lorsqu’on se lance dans une levée de fonds pour son entreprise via le crowdfunding : le “tout ou rien.” Chaque entreprise en cours de financement sur notre plateforme possède un montant plancher, c'est-à-dire un montant à atteindre dans un temps imparti pour valider sa levée de fonds.
En atteignant le montant plancher de sa levée de fonds, l’entreprise s’assure de recevoir les fonds collectés. L’objectif de collecte peut évidemment être dépassé, dans une limite de 8 M € en montant plafond.
Il est important de noter qu’une action est un titre de propriété, elle représente une fraction du capital social d’une société. Dans ce cas, on parle de private equity. Une entreprise qui décide d’ouvrir son capital social peut le faire de deux manières : sur le marché financier, elle émettra alors des actions dites “cotées”, ou en dehors du marché financier et en relation directe avec ses investisseurs, on parle ici d’actions “non cotées.”
Tudigo propose à ses investisseurs des actions non cotées, en leur permettant de prendre des parts au capital social de sociétés non cotées. Si les entreprises cotées comptent pléthore d’informations accessibles, ce n’est pas le cas des sociétés non cotées. En ce sens, les analystes financiers compilent et synthétisent les informations pour permettre à notre communauté d’investisseurs de prendre des parts au capital de votre société en toute confiance et en toute objectivité.
Si l’investissement en actions non cotées peut permettre à l’investisseur d’espérer un retour sur investissement intéressant, ce produit financier ouvre également le droit (selon votre profil et votre éligibilité) à une réduction d’impôts. En investissant directement au capital de TPE et PME françaises, un investisseur particulier peut ainsi défiscaliser tout ou partie du montant investi. Un argument de poids pour dénicher de nouveaux investisseurs potentiels si vous levez des fonds en actions. Le dispositif fiscal le plus connu étant l’IR-PME (Loi Madelin), un dispositif qui permet à un investisseur de défiscaliser jusqu’à 25 % des montants investis jusqu'au 31 décembre 2023 inclus.
Pour être éligible au dispositif IR-PME, la TPE ou la PME doit remplir plusieurs critères d’éligibilité, et notamment: exercer son activité sur un marché depuis moins de 7 ans depuis sa première vente commerciale, employer moins de 250 salariés et afficher un Chiffre d’Affaires inférieur à 50M €. Ces critères ne sont pas les seuls exigés par le législateur, vous êtes invités à vous référer à l'article 199 terdecies-0 A du Code général des impôts en la matière.
Pour l’investisseur particulier qui souscrit aux actions émises par une société qui remplit ces conditions, l’investissement doit se faire en actions et l’investisseur doit conserver ses titres à minima jusqu'au 31 décembre de la cinquième année suivant celle au cours de laquelle la souscription à eu lieu. Ce délai est porté au 31 décembre de la septième année suivant celle au cours de laquelle la souscription a eu lieu en cas de remboursement des apports par la société émettrice des actions. Le dispositif Madelin a pour objectif de soutenir l'investissement et la création d'emplois dans les PME qui jouent un rôle clé dans l'économie française et offre ainsi une réduction d'impôts aux contribuables éligibles en contrepartie du risque de perte totale ou partielle du capital investi.
Tudigo est Conseiller en Investissement Participatif (CIP) agréé par l’Autorité des Marchés Financiers et Intermédiaire en Financement Participatif (IFP) régulé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Immatriculée au RCS de Bordeaux sous le numéro 788 438 406 ainsi qu’à l’ORIAS sous le numéro 14002504.
TUDIGO est partenaire de Stripe, établissement de paiement agréé, bénéficiant du passeport européen et habilité à exercer en France par l’ACPR sous le numéro 75491 S.
