Levée de fonds en actions : définition, avantages, solutions

Lever de fonds consiste, pour une entreprise, l’ouverture de son capital social pour y faire entrer des investisseurs. Ces derniers apportent des fonds. Investir dans une entreprise leur permet alors une prise de participation à son capital.

À qui s’adresse une levée de fonds en actions ?



Si, techniquement, toutes les entreprises peuvent réaliser une levée de fonds, dans la pratique, c’est un peu différent.

Il s’agit en effet d’un type de demande d’investissement davantage adapté à des entreprises récentes, de petites tailles et innovantes :

  • Des entreprises dans le social ou l'environnemental ;
  • Des start-ups innovantes ;
  • Des TPE/PME…



Une levée de fonds en action n’induit pas de remboursement pour le gérant de la société. À la place, les investisseurs deviennent actionnaire de l’entreprise. La levée de fonds en actions se démarque alors de la levée de fonds en obligations, qui est alors une forme de prêt.

Pour la levée de fonds en action, les investisseurs vont financer le démarrage d'un projet. Ils espèrent voir augmenter la valeur de l’entreprise dans le futur. Ainsi, ils réalisent des bénéfices en revendant leur titre.

Chez Tudigo, on vous propose justement d'investir dans des entreprises à fort potentiel de croissance.

Pourquoi réaliser une levée de fonds en actions ?



Réaliser une levée de fonds en action, c’est une excellente solution pour permettre à une entreprise récente de croître. Néanmoins, il est crucial d’avoir une vision et un projet bien défini.

Sans une vision claire, il est difficile, voie impossible, de convaincre les investisseurs de réaliser un placement dans l’entreprise.

La levée de fonds, bien qu’elle réponde à un besoin de financement, n’est donc pas une finalité en soit. Elle sert à financer et à concrétiser un projet.

Faire rentrer des investisseurs au capital d’une société, c’est en réalité actionner un levier qui va répondre à un besoin double pour le porteur de projet :

Récolter des fonds : un apport financier défini va alors permettre de répondre rapidement aux besoins de croissance de l’entreprise. Celui-ci est alors inclus dans le business plan.

Créer un réseau : quel que soit le service ou produit proposé par l’entreprise, les investisseurs vous attendront au tournant. Vous aurez ainsi une communauté active et présente sur les réseaux, ce qui permettra d’améliorer d’autant plus votre image de marque.

Tudigo : Ou comment lever des fonds en action via une plateforme d’investissement



Le principal frein rencontré par les dirigeants qui souhaitent lever des fonds, c’est l’aspect chronophage qui entoure cet exercice. Ce frein est levé par Tudigo, plateforme de financement participatif.

Nos équipes vous accompagnent à chaque étape de la levée de fonds :

  • Création de votre page sur la plateforme d’investissement ;
  • La mise en ligne de la levée de fonds ;
  • L’élaboration du plan de communication ;
  • La gestion des investissements réalisés ;
  • Et enfin le versement des fonds.


En moyenne, une levée de fonds en actions sur Tudigo s’opère entre 30 et 60 jours. Cette levée de fonds en actions est aussi appelée crowdequity.

En tant que porteur de projet, vous ouvrez le capital de votre entreprise à des investisseurs extérieurs, mais pour une période donnée. Elle est comprise entre 5 et 7 ans environ.

À la sortie, ceux ayant décidé d’investir dans votre entreprise revendent leurs titres. Les investisseurs espèrent alors réaliser une plus-value, dépendant des performances réalisées par l’entreprise.

Quoi qu’il en soit, notons que vous restez majoritaire, et que vous gardez le contrôle sur votre entreprise.

Comment ça marche ?

  • De 150 000 € à 8 000 000 €
  • De 30 à 60 jours de levée de fonds
  • Une communauté d’investisseurs avisés
  • Un accompagnement par des experts

La levée de fonds via le crowdfunding : la règle du « tout ou rien »



Une règle importante à garder en tête lorsqu’on se lance dans une levée de fonds pour son entreprise via le crowdfunding : le « tout ou rien ».

Chaque entreprise en cours de financement sur Tudigo possède un montant plancher. Ce montant doit être atteint dans un temps imparti pour valider la levée de fonds.

En atteignant le montant plancher de la levée de fonds en action, l’entreprise s’assure de recevoir les fonds collectés. Elle bénéficie ainsi d'une augmentation de capital.

L’objectif de collecte peut bien entendu être dépassé, dans une limite de 8 M € en montant plafond. Une répartition du capital a ensuite lieu entre les différents investisseurs.

Tudigo : une plateforme pour la levée de fonds en actions non cotés



Il est important de noter qu’une action est un titre de propriété. Elle représente une fraction du capital social d’une société. On parle alors de private equity.

Une entreprise qui décide d’ouvrir son capital social peut le faire de deux manières :

Sur le marché financier : Elle émettra alors des actions dites « cotées ».

En dehors du marché financier : Les porteurs de projets sont en relation directe avec leurs investisseurs. On parle d’actions « non cotées ».

Tudigo propose à ses investisseurs des actions non cotées. Ce mode de financement leur permet de prendre des parts au capital social de sociétés non cotées.

Si les entreprises cotées comptent pléthores d’informations accessibles, ce n’est pas le cas de sociétés non cotées. En ce sens, les analystes financiers et experts de chez Tudigo compilent et synthétisent les informations.

Nous permettons ainsi à notre communauté d’investisseurs de prendre des parts au capital de votre société en toute confiance et objectivité.

Chez Tudigo, nous vous proposons d'investir au capital de nombreuses entreprises innovantes. Celles-ci sont axées sur le social ou l'environnemental.

Investir en actions non cotées pour réduire ses impôts



L'investissement en actions non cotées peut permettre à l’investisseur d’espérer un retour sur investissement intéressant. Ce produit financier ouvre également le droit à une réduction d’impôt.

En investissant directement au capital de TPE et PME françaises, un investisseur particulier peut défiscaliser tout ou une partie du montant investi. La défiscalisation est envisageable selon le profil et l'éligibilité.

En tant que porteur de projet, c’est un argument de poids pour dénicher de nouveaux investisseurs potentiels !En finançant votre levée de fonds en action, ils pourront réduire leurs impôts. Le dispositif fiscal le plus connu étant l’IR-PME (Loi Madelin). Ce dispositif permet à un investisseur de défiscaliser jusqu’à 25 % des montants investis jusqu’au 31 décembre 2023 inclus.

Pour être éligible au dispositif IR-PME, la TPE ou la PME doit remplir plusieurs critères d’éligibilité. Il faut exercer son activité sur un marché depuis moins de 7 ans depuis sa première vente commerciale. En parallèle l'entreprise doit employer moins de 250 salariés et afficher un Chiffre d’Affaires inférieur à 50M €. Ces critères ne sont pas les seuls exigés par le législateur.

Vous êtes invités à vous référer à l'article 199 terdecies-0 A du Code Général des Impôts en la matière.

Pour l’investisseur particulier qui souscrit aux actions émises par une société qui remplit ces conditions il y a aussi certaines règles. Le placement doit se faire en actions non cotées.

L'investisseur doit conserver ses titres à minima jusqu'au 31 décembre de la cinquième année suivant celle au cours de laquelle la souscription a eu lieu.

Ce délai est porté au 31 décembre de la septième année en cas de remboursement des apports par la société émettrice des actions.

Le dispositif Madelin vise à soutenir l'investissement et la création d'emplois dans les PME qui jouent un rôle clé dans l'économie française. Il offre ainsi une réduction d'impôts aux contribuables éligibles en contrepartie du risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Conclusion : l’investissement en actions non cotées, un concept de « win – win »



Pour résumer, lever des fonds en actions non cotées, c’est une opportunité intéressante pour une entreprise. Cela permet de recevoir les fonds nécessaires à sa croissance, à son développement. Le tout en restant actionnaire principal de sa société !

Pour l’investisseur, les bénéfices sont multiples. Sur le plan social, vous soutenez le tissu économique national, en contribuant au développement de TPE et PME françaises.

Par ailleurs, vous pouvez profiter d’une réduction d’impôt. Enfin, en cas de croissance de l’entreprise, vous réaliserez des bénéfices lors de la revente des actions.

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